Sandbox admite una plataforma de BME para la financiación de pymes con blockchain
El Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital ha admitido en su convocatoria del espacio controlado de pruebas (sandbox) para la transformación digital del sistema financiera el proyecto presentado por BME, con la colaboración de entidades del ecosistema de financiación de pymes.
El proyecto consiste en la creación de una plataforma o “marketplace” de financiación alternativa que ofrezca seguridad a los inversores y que facilite a las pequeñas y medianas empresas captar financiación a través de la emisión de préstamos participativos y notas convertibles representados como activos digitales en una red blockchain. La plataforma está dirigida fundamentalmente a facilitar la financiación de sociedades limitadas, que, además de por su tamaño, por su condición de SL, ven limitada su capacidad de financiación distintas a las bancarias.
Aparte de la participación de emisores e inversores, las empresas de servicios de inversión (ESI) adquieren un importante rol en la plataforma tanto en los procesos de onboarding y validación como en la comercialización y gestión de las emisiones.
Para poder optimizar los procesos en este tipo de financiación y obtener los beneficios de la tecnología blockchain, la plataforma integra una solución de dinero electrónico (EDE) de forma que los usuarios dispongan de un e-wallet donde estén almacenados todos sus activos, tanto el dinero electrónico como los instrumentos financieros representados como activos digitales.
BME pretende que dicha plataforma sirva además de enlace con BME Growth, la Bolsa de las pymes, mediante la creación de un fast track hacia este mercado, poniendo a las compañías en contacto con los profesionales oportunos para, por ejemplo, facilitar su conversión en Sociedades Anónimas en el momento de la conversión de los préstamos en capital o para iniciar los trámites de solicitud de incorporación de dichas acciones en BME Growth.
Las empresas emisoras también podrán contar con el apoyo del Entorno Pre Mercado de BME, una iniciativa puesta en marcha hace tres años por BME que consiste en un programa formativo y de networking para que pymes en expansión conozcan el funcionamiento de los mercados de capitales y accedan a inversores privados e institucionales.
Entre las ventajas que aporta este proyecto presentado al sandbox están el facilitar el cumplimiento normativo (a través de la mejora u homogeneización de procesos), mejorar la regulación y el ejercicio de supervisión financiera, aumentar la eficiencia de las entidades, elevar la competencia de España y ofrecer beneficios a los usuarios de servicios financieros, como la transparencia, información en tiempo real y gestión integrada en una única solución.
La entrada del proyecto en el sandbox supone la segunda fase en el roadmap del proyecto, tras un piloto exitoso llevado a cabo en verano de 2020 con algunas entidades de servicios de inversión, empresas emisoras e inversores.
La red blockchain del proyecto está basada en tecnología Ethereum.
llfunds y Renta 4 colaboran para la tokenización y custodia de fondos de inversión
Por otro lado, entre los proyectos seleccionados por Sandbox se encuentra el encabezado por Renta 4, Onyze, Allfunds Blockchain e IoBuilders denominado “Emisión y Custodia de Participaciones Tokenizadas de un Fondo de Inversión”. Este proyecto apuesta por la aplicación de la tecnología blockchain en la emisión, gestión y distribución de fondos de inversión, los cuales son tokenizados digitalmente para simplificar de esta forma su comercialización entre los inversores.
A este respecto, cada una de las empresas promotoras del proyecto aporta una parte crítica en el desarrollo del mismo. Allfunds Blockchain aportará la tecnología y red blockchain necesaria para la tokenización y la operativa de fondos de inversión a través de su solución de smart contracts. A su vez, Renta 4 Banco se encargará de la comercialización entre sus inversores de dichos fondos tokenizados gestionados por Renta 4 Gestora; Onyze ofrecerá la custodia necesaria para que los diferentes inversores de estos fondos puedan mantenerlos de una forma segura, cumpliendo con las exigencias regulatorias necesarias, y por último IoBuilders colaborará como socio tecnológico especializado en tecnología blockchain, con experiencia en la emisión de activos digitales.
La inclusión dentro de esta primera tanda del Sandbox supone una gran oportunidad de demostrar todo el potencial de innovación que tiene el sector financiero, como han comentado los responsables de estas compañías:
Rubén Nieto, Managing Director de Allfunds Blockchain: “Consolidar el potencial de nuestra tecnología blockchain a través de colaboraciones como esta, con la oportunidad de trabajar de la mano del regulador, es otro paso más para la consolidación de nuestra propuesta de valor a través de la tecnología. Es un placer ver el interés que genera nuestra tecnología como herramienta de innovación y transformación en la industria de fondos”.
Ángel Luis Quesada, CEO de Onyze, nos comenta: “Poder acceder al Sandbox, junto con players que son referentes en el sector financiero, no solo nos ayudará a nosotros, sino a todo el entorno blockchain en España, poniéndonos como referente a nivel Europa sobre la custodia regulada de activos digitales”.
Miguel Jaureguízar, Director de Desarrollo Digital de Renta 4 Banco por su parte comenta: “El potencial de los activos digitales sobre DLTs y blockchain es innegable y así lo hemos recogido en nuestra línea Renta 4 Digital Assets. Este proyecto representa un gran paso adelante en ganar eficiencia e innovar en una industria tan importante como los fondos de inversión. Para el cliente final tendrá beneficios en transparencia, costes y agilidad”.
Fernando París, CTO, COO de IoBuilders, “La tokenización de activos digitales, tiene ya un papel fundamental en el ámbito de los mercados financieros. Participar activamente en este proyecto, de la mano del regulador y empresas de la talla de Allfunds, Renta4 y Onyze, es un hito importante para IoBuilders, centrados como estamos en ofrecer soluciones tecnológicas plenamente compatibles con el marco regulatorio y que aporten valor añadido a todos los participantes en el sistema financiero”